¿Es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos?
¿Estás pensando en invertir en bienes raíces en Estados Unidos?, ¿pero no sabes si es rentable o cuál es la mejor opción para ti? En este artículo encontrarás información valiosa que te ayudará a resolver esas interrogantes sobre si es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos.
Comenzaremos por señalar que Real Estate es un término anglosajón que se utiliza comúnmente en varios países para referirse a los bienes raíces o al mercado inmobiliario. Así, cuando utilizamos este término nos referimos a la compra, venta, alquiler, índices o construcción de viviendas, locales comerciales, entre otros.
Sin duda es rentable invertir en propiedades en Estados Unidos, por lo cual el Real Estate se ha convertirdo en una alternativa de inversión estable y de mínimo riesgo, tanto para el común de las personas como para los inversionistas americanos o extranjeros.
Con el fin de mostrarte el camino para que sea rentable invertir en Real Estate en USA, te vamos a comentar algunas formas en que puedes invertir tus recursos financieros en el mercado inmobiliario norteamericano y obtener rentabilidad.
1.- Formas de invertir en Real Estate en USA
Es rentable invertir en bienes raíces en Estados Unidos y, dependiendo de la que elijas y de la forma en que la gestiones, tu rentabilidad será mayor o menor. Claramente, hay distintas formas de hacerlo.
Con el tiempo, el Real Estate en USA ha evolucionado, de manera que en la actualidad podemos identificar dos tipos de inversiones inmobiliarias en Estados Unidos bien diferenciadas; las pasivas y las activas.
1.1.- Inversiones pasivas en bienes raíces en Estados Unidos
Es la forma tradicional de invertir en bienes raíces en USA y se clasifican en:
1.1.1.- Comprar una o varias viviendas residenciales y arrendarlas
Es la opción más común y está alcance de muchas personas que entienden que es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos, por eso eligen bienes raíces, ya que, representa una renta fija para el dueño del inmueble de aproximadamente 6% anual, después de gastos e impuestos.
Tiene la ventaja de ser una inversión de muy bajo riesgo, incluso, en casos de aumento de la inflación, donde el valor de los inmuebles, por lo general, también se incrementa (apreciación o plusvalía), minimizando en consecuencia el impacto de la inflación e incrementando el patrimonio de los inversores.
Una de sus desventajas es el riesgo de mantener desocupado el inmueble (alta tasa de vacancia), en cuyo caso el inversionista debe correr con todos los gastos asociados al mismo, incluyendo los de mantenimiento y, sin obtener ningún ingreso durante ese tiempo.
Sin embargo, si el inmueble está bien ubicado, en buenas condiciones, tiene un precio competitivo y una buena agencia inmobiliaria que lo administre, es poco probable que esto ocurra, sobre todo en Estados Unidos, un país donde llegan muchos migrantes y es común que ocurra como en la actualidad, que la demanda de viviendas es superior a la oferta.
1.1.2.- Comprar una o varias propiedades comerciales y/o industriales y arrendarlas
Este tipo de inversión inmobiliaria en Estados Unidos, generalmente también representa un bajo riesgo y requieren de mayor capital, pero su rentabilidad es mayor en comparación con el arrendamiento de viviendas.
Dependiendo del inmueble, abarca varios usos como, por ejemplo: almacén, oficina, para producir o vender bienes o servicios e incluso, dividirse en varios locales más pequeños para arrendarlos de manera independiente, lo cual es una manera de invertir en bienes raíces de manera rentable en Estados Unidos.
Con estas inversiones existe la posibilidad de invertir en propiedades comerciales en USA triple NNN o triple net lease, que son inmuebles que se arriendan bajo un acuerdo en el que el inquilino se compromete a encargarse del mantenimiento, al pago de los impuestos y del seguro de la propiedad.
No obstante, en estos casos, el monto del arrendamiento es más bajo en comparación con aquellos en que el propietario asume el mantenimiento y todos los gastos asociados al inmueble.
Estas inversiones en bienes raíces en Estados Unidos se hacen aún más rentables si se adquieren a través de créditos hipotecarios con tasas de interés bajas, lo cual le permite, en muchos casos, a los inversionistas, cubrir los gastos inherentes, es decir, pagar las cuotas mensuales del crédito hipotecario y además obtener una renta, gracias al ingreso obtenido por el pago del alquiler del mismo.
Esta es una alternativa que es viable incluso para los extranjeros que optan por créditos o por montos de hasta el 60 o 70% del valor del inmueble, dependiendo básicamente de la capacidad de pago demostrable del inversionista y de la entidad financiera donde solicite el crédito.
Esto es una muestra de que es rentable invertir en Real Estate en USA, ya que muchos inversores aprovechan el financiamiento para adquirir varias poriedades, pero con una menor cantidad de sus recursos, lo que aumenta sus ingresos fijos y el valor de su patrimonio de manera pasiva.
1.1.3.- Participación en un desarrollo inmobiliario
Consiste en poner capital en uno o en varios proyectos de construcción residenciales, de oficinas o de centros comerciales, para luego arrendar o vender. Estos proyectos se caracterizan por no cotizar en la bolsa de valores.
Estas inversiones inmobiliarias en USA representan una muy buena alternativa para inversionistas extranjeros que deseen obtener la Green Card, ya que con una inversión de 1.05 millones de dólares realizada a través de un Centro Regional, es posible cumplir con los requerimientos exigidos por el USCIS (Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos) para aplicar y obtener la visa EB-5.
1.2.- Inversiones activas en bienes raíces en USA
¿Quieres más argumentos para validar que es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos? En los últimos años, han aumentado de manera importante dos formas de invertir activamente en bienes raíces en Estados Unidos: house flipping y los fondos de inversión inmobiliarios.
1.2.1.- House flipping
Consiste en adquirir una propiedad a un precio menor al del mercado, remodelarla con reparaciones menores, mejoras decorativas o de “maquillaje”, que no incluyen aspectos estructurales del inmueble y, luego, venderla por un precio más elevado, de manera que permita obtener ganancias.
La rentabilidad -en la mayoría de casos- es superior y se obtiene más rápido que en las inversiones pasivas, ya que oscila normalmente entre 6 y 12%, pero también implica un mayor riesgo. Por lo tanto, para minimizarlo y obtener el máximo de rendimientos inviertiendo en house flipping, es recomendable trabajar de la mano con un contratista o personal de confianza que realice las reparaciones.
De igual forma, debes contar con un agente inmobiliario que te oriente en el conocimiento del mercado, para buscar y encontrar las mejores oportunidades y para vender lo más rápido posible la propiedad, después de que se hayan hecho las adecuaciones correspondientes.
Otra forma de inversión activa, similar a esta, es la de comprar terrenos y construir inmuebles para luego venderlos.
El house flipping y la construcción, además, tienen la ventaja de que funcionan muy bien para aplicar a una visa para inversionista en USA, ya que, si se invierte de manera inteligente, se abre la alternativa de emigrar a USA a través de la obtención de una visa E-2, L-1 o EB-5. ¿Te das cuenta que es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos?
1.2.2.- Fondos de inversión inmobiliarios
Estos fondos también son conocidos como Real Estate Investment Trust (REIT) y consisten en sociedades de inversión que cotizan en la bolsa de valores y se dedican a adquirir activos inmobiliarios residenciales y comerciales con la finalidad de obtener ingresos a través de su arrendamiento.
En algunos casos, los fondos están orientados a otorgar o comprar créditos hipotecarios asociados al Real Estate en USA, para obtener beneficios derivados de los intereses de esos créditos.
Por consiguiente, un inversionista que quiera participar en un Fondo de inversión inmobiliario solo debe aportar un capital para adquirir participaciones en ese Fondo, de manera que no tiene que ocuparse de administrar o gestionar los inmuebles que formen parte de la cartera.
Luego, al final de cada año, se reparten las utilidades generadas en forma de dividendos, de acuerdo con la participación de cada socio o miembro.
En este sentido, podemos afirmar que este tipo de inversión es pasiva, sin embargo, si lo vemos desde el punto de vista del Fondo de inversión, su gestión es activa, ya que se basan -generalmente- en las siguientes tres estrategias para obtener una mayor rentabilidad:
Compran inmuebles por debajo del valor del mercado, puesto que no los adquieren a través de inmobiliarias o desarrolladores de proyectos, sino que lo hacen en subastas o por medio de los bancos, alcanzando descuentos que pueden oscilar entre el 20 y el 30% o más, en relación con el precio del mercado.
Aprovechan la facilidad de pronosticar los cambios en los ciclos de los mercados inmobiliarios, para adquirir propiedades a un precio muy bajo y obtener, en lapsos relativamente cortos, apreciaciones de dichos inmuebles que, dependiendo de los tipos de activos, llegan a superar el 10% anual neto sin apalancamiento.
Maximizan la rentabilidad de los alquileres de los inmuebles, al adquirir activos más económicos y arrendarlos a precios del mercado, cuando estos se mantienen constantes.
Para tener éxito en este tipo de inversiones en bienes raíces en Estados Unidos es recomendable analizar y evaluar bien los Fondos de inversión inmobiliarios de interés, tomando en cuenta aspectos como el tamaño, diversificación y características de la cartera o portafolio de inversión, nivel de deuda y la calidad y cantidad de los inversionistas.
Las inversiones inmobiliarias en EEUU, asimismo, tienen en algunos casos beneficios desde el punto de vista fiscal, pero para aprovecharlos se necesita registrar una empresa con una estructura jurídica que depende entre -otras cosas- del tamaño de la inversión, sobre todo en el caso de extranjeros que quieran aplicar a una visa E-2.
Ahora que ya conoces las formas de invertir en Real Estate en Estados Unidos, te vamos a indicar en que forma debes hacerlo para que sea un proceso sencillo y con mayores probabilidades de éxito.
2.- ¿Cómo invertir en bienes raíces en Estados Unidos?
La forma en que debes invertir en Real Estate en USA va a depender del tipo de inversión que realices, ya que, no es lo mismo comprar una propiedad residencial para arrendarla que invertir en un fondo inmobiliario o iniciar una empresa de construcción.
Por consiguiente, lo primero que debes hacer es definir cual es la inversión en bienes raíces en Estados Unidos que vas a realizar. Para ello, te recomendamos que respondas a las siguientes preguntas.
- ¿Quieres invertir y emigrar a USA?
- ¿Cuál es el objetivo de tu inversión?
- ¿Cuál es tu capital?
- ¿En que estado y ciudad quieres invertir?
Al responder estas preguntas vas a poder filtrar las opciones, por ejemplo, si quieres emigrar a Estados Unidos no todas las inversiones en bienes raíces te van a servir.
De esta forma reduces el abanico de opciones y puedes enfocarte en el siguiente paso que es seleccionar una opción para invertir en inmuebles en Estados Unidos que se ajuste a tu capital a tus intereses.
3.- Elegir una opción para invertir en bienes raíces en Estados Unidos?
AL momento de legir una opción de inversión en Real Estate en Estados Unidos, no debes enfocarte solo en la rentabilidad, ya que, hay varios factores cualitativos que hay que tomar en cuenta, además de esta variable tan importante.
Por ejemplo, si una persona no tiene el capital suficiente para invertir en la opción más rentable no puede hacerlo.
De mismo modo, si una persona quiere comprar bienes raíces en Estados Unidos para obtener una visa de inversionista o para adquirir una vivienda vacacional, la rentabilidad de la inversión es un punto importante a evaluar, pero no el más relevante.
Por lo tanto, para elegir una opción de inversión en Real Estate en USA debes tomar en cuenta los siguientes aspectos:
- El capital de inversión.
- El objetivo de la inversión.
- La rentabilidad de la inversión.
Las dos primeras variables dependen de cada persona, sin embargo, en cuanto a la rentabilidad de las inversiones en Real Estate en Estados Unidos si podemos orientarte.
4.- ¿Cuál es la rentabilidad de las inversiones en bienes raíces en Estados Unidos?
La rentabilidad de una inversión inmobiliaria en Estados Unidos depende del tipo de inversión, por ejemplo, el beneficio que se obtiene al alquilar una vivienda no es el mismo que el que genera la inversión en un fondo inmobiliario.
Asimismo, la rentabilidad al hacer una inversión en propiedades en Estados Unidos puede variar en función de la forma en que se realice un mismo tipo de inversión.
Así, una inversión en house flipping puede generar mayor o menor rentabilidad, dependiendo del valor inicial de la vivienda, el monto que se invierta en remodelarla y el precio y el tiempo en que se tarde en venderla.
No obstante, para que empieces a identificar cual es la inversión en Real Estate en USA que más se adapta a tus objetivos, a continuación, te indicamos unos valores referenciales de la rentabilidad de cada tipo de inversión inmobiliaria en este país, los cuales dependiendo de muchos factores en algunos casos pueden ser mayores o menores.
Tipo de inversión | Inversión |
Alquiler de viviendas | 7 - 8% |
Alquiler de locales comerciales | 7 - 10% |
House flipping o construcción | 10 - 20% |
Fondos inmobiliarios | 3 - 12% |
Hemos visto como en general es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos, pero ¿en qué estado de USA es mejor hacer este tipo de inversión?
Hay varios que destacan por tener mejores oportunidades y, a continuación, te vamos a comentar de uno de ellos.
5. Auge del mercado inmobiliario en Florida
Florida es desde hace muchos años un destino que una gran cantidad de extranjeros y, particularmente, latinoamericanos buscan porque es rentable para invertir en Real Estate en Estados Unidos. Esa tendencia se incrementó con el tiempo y llegó a sus máximos niveles después de la pandemia.
Esto se debe, entre otras razones, a la sencillez y rapidez de los trámites, la baja carga fiscal y el clima. No obstante, también han influido los proyectos inmobiliarios modernos y el traslado de varias empresas de base tecnológica importantes que, además, están generando empleos y atrayendo profesionales calificados a varios condados de este estado.
Por todo lo expuesto anteriormente, podemos concluir que es rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos, lo cual puede hacer apoyándote en el apalancamiento financiero para proteger y aumentar tu patrimonio y, obtener una excelente rentabilidad para este sector a corto y mediano plazo.
Ahora bien, para que sea rentable invertir en Real Estate en Estados Unidos, es recomendable que te asesores con profesionales certificados y con experiencia en el mercado inmobiliario americano.
De esta forma tendrás una guía para encontrar y seleccionar las mejores opciones en función de la rentabilidad, el riesgo, tu presupuesto, objetivos, necesidades, grupo familiar y estatus migratorio, entre otros aspectos importantes.
Ver completo en Auge del mercado inmobiliario en Florida.
Si tu objetivo es invertir en Real Estate en USA, ¡podemos ayudarte!
